Gdy wysyłasz dużą kwotę za pośrednictwem Wise, musimy zweryfikować Twoje konto tak jak zawsze.
Ale w zależności od tego, ile pieniędzy wysyłasz, możemy również sprawdzić, w jaki sposób pozyskano środki na ten przelew. I możemy prosić o przedłożenie dokumentów na dowód.
Warto mieć takie dokumenty pod ręką, zanim zaczniesz. Jeżeli będziemy musieli się z nimi zapoznać, przyspieszy to cały proces.
Jakie dokumenty będą potrzebne?
W tym artykule wymieniamy przykłady dokumentów, o które możemy poprosić w zależności od tego, czy wysyłasz środki z konta osobistego, czy firmowego.
Co powinny wskazywać dokumenty?
Na dokumentach powinno widnieć Twoje imię i nazwisko, łączna kwota (która powinna odpowiadać wysyłanej kwocie) oraz data, kiedy otrzymano pieniądze.
W zależności od tego, w jaki sposób otrzymano pieniądze, w dokumentach konieczne może być uwzględnienie również i innych informacji. Przeczytaj resztę tego artykułu, żeby dowiedzieć się więcej.
Ile dokumentów należy przesłać?
Jeśli poprosimy o przesłanie potwierdzenia, skąd pochodzą środki, najlepszym rozwiązaniem będzie przesłanie możliwie jak największej liczby dokumentów, które znajdują się na liście. Możemy się z Tobą skontaktować, jeżeli będziemy potrzebować dodatkowych informacji.
Czy wyciąg bankowy wystarczy?
Zawsze najlepiej dostarczyć też i inne dokumenty. Wyciągi z konta bankowego pomogą nam zweryfikować, skąd pochodzą Twoje pieniądze, ale zazwyczaj nie są one wystarczające.
Czy należy wysłać dokumenty z wyprzedzeniem?
Nie ma potrzeby przesyłania dokumentów z wyprzedzeniem, ponieważ nie możemy ich sprawdzić przez zleceniem płatności.
Czy moje dokumenty powinny być przetłumaczone?
Nie musisz tłumaczyć dokumentów. Możesz je nam wysłać w oryginalnym języku.
Dokumenty, które mogą być potrzebne, jeśli wysyłasz środki z konta osobistego
Oto kilka przykładów dokumentów, o które możemy poprosić, w zależności od tego, skąd pochodzą Twoje pieniądze. To tylko przykłady i możemy prosić o dokumenty, które nie są wymienione na tej liście.
Sprzedaż nieruchomości
Jeśli pieniądze pochodzą ze sprzedaży nieruchomości, możemy poprosić o dokument, na którym znajdą się:
data, kiedy otrzymałeś(-aś) pieniądze
kwota, którą otrzymałeś(-aś)
podpisy obu stron
adres nieruchomości
opis nieruchomości
okres, przez jaki była Twoją własnością
Oto kilka przykładów dokumentów, których możesz użyć:
część finalnej umowy sprzedaży podpisana przez obie strony
list od radcy prawnego, audytora lub księgowego
wyciągi bankowe potwierdzające otrzymanie pieniędzy
wypisy z rejestru nieruchomości
jakikolwiek inny rodzaj potwierdzenia
Pensja
Jeśli pieniądze pochodzą z pensji, możemy poprosić o dokument, na którym znajdą się:
pozycja, na której pracujesz
Twoje roczne zarobki
nazwa Twojego pracodawcy
adres Twojego pracodawcy
okres zatrudnienia
daty, kiedy wypłacona była pensja
Oto kilka przykładów dokumentów, których możesz użyć:
ostatnie odcinki wypłaty
fragment mówiący o zarobkach z umowy o pracę
list od pracodawcy z informacją o Twoich zarobkach
wyciąg z konta bankowego z ostatnich trzech miesięcy
ostatnie zeznanie podatkowe (jeśli wysyłasz BRL, a Twoje zeznanie podatkowe jest z Brazylii, należy wysłać również pokwitowanie odbioru zeznania)
jakikolwiek inny rodzaj potwierdzenia
Inwestycje
Jeśli pieniądze pochodzą z inwestycji, możemy poprosić o dokument, na którym znajdą się:
data, kiedy otrzymałeś(-aś) pieniądze
kwota, którą otrzymałeś(-aś)
rodzaj dokonanych inwestycji
Oto kilka przykładów dokumentów, których możesz użyć:
certyfikaty inwestycyjne, noty kontraktowe lub wyciągi
potwierdzenie od Twojej firmy inwestycyjnej, banku lub płatnika dywidend
wyciągi bankowe potwierdzające otrzymanie pieniędzy
jakikolwiek inny rodzaj potwierdzenia
Spadek
Jeśli pieniądze pochodzą ze spadku, możemy poprosić o dokument, na którym znajdą się:
data, kiedy otrzymałeś(-aś) pieniądze
kwota, którą otrzymałeś(-aś)
imię i nazwisko osoby, która sporządziła testament
podpis osoby, która sporządziła testament
Twój związek z osobą, która złożyła testament
Oto kilka przykładów dokumentów, których możesz użyć:
podpisana kopia testamentu
upoważnienie do zarządzania spadkiem lub dokument sądowy
list od radcy prawnego
wyciągi bankowe potwierdzające otrzymanie pieniędzy
jakikolwiek inny rodzaj potwierdzenia
Pożyczka
Jeśli pieniądze pochodzą z pożyczki, możemy poprosić o dokument, na którym znajdą się:
kwota, którą pożyczyłeś(-aś)
data, kiedy otrzymałeś(-aś) pieniądze
nazwa pożyczkodawcy
adres pożyczkodawcy
cel pożyczki
Oto kilka przykładów dokumentów, których możesz użyć:
fragmenty umowy kredytowej
Wyciąg z konta kredytowego z ostatnich 3 miesięcy
wyciągi bankowe potwierdzające otrzymanie pieniędzy
jakikolwiek inny rodzaj potwierdzenia
Inne
Jeśli pieniądze uzyskano w jakikolwiek inny sposób, możemy poprosić o dokument, na którym znajdą się:
data, kiedy otrzymałeś(-aś) pieniądze
kwota, którą otrzymałeś(-aś)
powód, dlaczego otrzymałeś(-aś) pieniądze
Oto kilka przykładów dokumentów, których możesz użyć:
podpisany list od prawnika, audytora lub księgowego
pisemne potwierdzenie od płatnika
wyciągi bankowe potwierdzające otrzymanie pieniędzy
jakikolwiek inny rodzaj potwierdzenia
Dokumenty, które mogą być potrzebne, jeśli wysyłasz środki z konta firmowego
Jeśli wysyłasz dużą kwotę z konta Wise Business, poniżej znajdziesz dokumenty, o które możemy poprosić. To tylko przykłady i możemy poprosić o dokumenty, które nie są wymienione na tej liście.
Dochód z obrotu firmy
Jeśli pieniądze pochodzą z dochodu firmy, możemy poprosić o dokumenty, na których znajduje(-ą) się:
nazwa firmy
daty transakcji
kwoty transakcji
nadawcy
odbiorcy
Oto kilka przykładów dokumentów, których możesz użyć:
wyciąg bankowy z konta firmowego z ostatnich 3 miesięcy
audytowane wyciągi finansowe
jakikolwiek inny rodzaj potwierdzenia
Inwestycje
Jeśli pieniądze pochodzą z inwestycji, możemy poprosić o dokumenty, na których znajduje(-ą) się:
data, kiedy firma otrzymała pieniądze
otrzymana kwota
rodzaj inwestycji
nazwy stron biorących udział w inwestycji
podpisy obu stron
Oto kilka przykładów dokumentów, których możesz użyć:
potwierdzenie od firmy inwestycyjnej, banku lub płatnika dywidend
wyciągi bankowe potwierdzające otrzymanie pieniędzy przez Twoją firmę
jakikolwiek inny rodzaj potwierdzenia
Pożyczka lub finansowanie
Jeśli pieniądze pochodzą z pożyczki lub finansowania, możemy poprosić o dokumenty, na których znajduje(-ą) się:
data, kiedy firma otrzymała pieniądze
otrzymana kwota
nazwy stron biorących udział w inwestycji
adresy stron biorących udział w finansowaniu
podpisy obu stron
cel pożyczki
powód płatności
Oto kilka przykładów dokumentów, których możesz użyć:
podpisana umowa kredytowa z inwestorem (lub podobne)
wyciągi bankowe potwierdzające otrzymanie pieniędzy przez Twoją firmę
jakikolwiek inny rodzaj potwierdzenia
Inne
Jeśli firma uzyskała pieniądze w jakikolwiek inny sposób, możemy poprosić o dokument, na którym znajdą się:
data, kiedy firma otrzymała pieniądze
otrzymana kwota
nazwy stron biorących udział w inwestycji
podpisy obu stron
powód, dlaczego Twoja firma otrzymała pieniądze
Oto kilka przykładów dokumentów, których możesz użyć:
wyciągi bankowe potwierdzające otrzymanie pieniędzy przez Twoją firmę
pisemne potwierdzenie powodu płatności
jakikolwiek inny rodzaj potwierdzenia
Potrzebujesz pomocy? Skontaktuj się z naszym zespołem specjalistów ds. płatności na duże kwoty.