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Deceased customer report guidelines — Legal representatives and public servants

我們為顧客的離世深感悲痛。為了盡可能地幫助你,我們需要收集一些文件。

所需文件

如果你代表我們客戶遺囑的執行人或法定近親親屬,以下文件能夠讓我們透露在遺囑驗證程序中可能需要的帳戶資訊:

  • 死亡證明:關閉客戶名下開設的任何帳戶均需提供官方副本。如果根據當地法律,由認可殯儀館發出的臨時死亡證明或死亡事實證明等類似文件都可能接受。

  • 遺囑(用於遺囑繼承):遺囑的副本和/或能證明你的客戶作為遺囑執行人身份的文件,必須涵蓋所有頁面。

  • 關係證明(適用於無遺囑繼承):我們需要提供文件以證明所有近親與逝者的關係(例如出生證明書或結婚證書),文件必須符合客戶居住國家的無遺囑繼承條例。

  • 律師事務所授權:我們需要一封蓋有印章或簽章並使用律師事務所正式信紙的信件,該律師事務所必須獲遺囑執行人或合法近親明確授權代表處理該客戶的遺產事宜。或者,你也可以填寫我們的授權表格,並由所有遺囑執行人或合法近親簽署。你可以在此下載表格。


如何向Wise提供文件?

請發送文件至我們的專屬團隊:

  • 電郵至bereavements@wise.com或

  • 如果你擁有Wise帳戶,你可以透過此加密連結上載文件。上載後,請知會我們查閱。

所有文件均會在安全和保密的情況下儲存。

基於安全原因,我們無法使用Google Drive或OneDrive等公共檔案共享服務。雖然PDF是首選的格式,但我們亦接受大多數常見的圖片格式。


如果資金存放在我們已離世的客戶的帳戶中

這些資金應被退還。在處理任何與客戶帳戶相關的退款,我們需要你根據逝者的居住地填寫相應的表格:

  • 歐洲

  • 紐西蘭

  • 美國

  • 其他國家/地區

表格需完整填寫,並由所有遺囑執行人和近親簽署。

按照客戶居住國的繼承條例,我們可能需要最終核證的法律文件,用作授權遺囑執行人或遺產管理人從金融機構調動資金的權利。

如果該文件的簽發國與客戶的註冊地址所在的國家不同,我們可能會要求你透過加簽證明書或類似程序進行國際認證。

如果你是由當地政府機關任命的公職人員

在我們向你提供必要資訊以履行職責之前,你需提供相關文件。請提交以下資料:

  • 任命證明:我們需要一份能證明你被合法委任處理遺產事宜的文件。若為遺產清冊,你可提供使用專業信紙的正式信函。若你的職責包括從金融機構收取遺產,我們需核實一份正式文件,以確認你擁有相關權利。

  • 身份證明文件:我們亦需核實你的身份證明。雖然專業身份證明較為理想,但我們亦接受個人身份證明。如果文件是雙面,請提供正反兩面。

如果你的職責僅限於遺產清冊,請讓繼承人/遺囑執行人自行聯絡我們,並提供你準備的相關文件。

如果你的職責包括撤銷客戶帳戶的資金,我們可能會要求提供額外的文件。

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