Un beneficiar efectiv final (UBO) este beneficiarul final al unei întreprinderi și poate fi o persoană sau o entitate.
Orice persoană care exercită controlul suprem asupra consiliului de administrație și are dreptul de a numi sau revoca majoritatea membrilor consiliului.
Orice persoană fizică care deține sau controlează în final 25 % sau mai mult din acțiunile sau drepturile de vot ale persoanei juridice.
Trebuie să ne asigurăm că știm identitatea tuturor persoanelor care dețin în ultimă instanță orice afacere pe care o înregistrăm. Identificarea și verificarea UBO-urilor unei afaceri ne ajută să prevenim activitățile ilegale. De asemenea, este o cerință de reglementare pentru unele regiuni, astfel încât, în funcție de locul în care este înregistrată afacerea ta, este posibil să-ți solicităm să verifici identitatea UBO-urilor respectivei afaceri.
Află mai multe despre modul în care Wise verifică companiile și de ce este necesară verificarea acestora.
Tipurile de documente de identitate acceptate
Pentru a verifica identitatea unui UBO, documentul trebuie să conțină numele persoanei, fotografia și data nașterii. În caz contrar, vom solicita un document nou, acceptabil. Iată documentele pe care le acceptăm:
Pașaport (doar pagina cu fotografia)
Carte de identitate națională (cu excepția actelor de identitate militare americane)
Permis de conducere cu fotografie (nu putem accepta permisul de conducere electronic)
Excepţii
Există câteva excepții:
Companii înregistrate în UE, Islanda, Liechtenstein și Norvegia: nu acceptăm permise de conducere dacă UBO are reședința în oricare dintre aceste țări.
Carte de identitate braziliană: deși acest document s-ar putea să nu aibă o dată de expirare, îl putem accepta numai dacă a fost emis în ultimii 15 ani. Vom avea nevoie să îl vedem față-verso.
Documente emise în Nigeria: putem accepta doar pașapoarte, permise de conducere și cel mai recent act de identitate nigerian. Nu putem accepta acte de identitate regionale sau documente de identitate ale alegătorilor.
Dacă ești refugiat: în funcție de țara în care te afli, putem accepta mai multe documente decât cele enumerate mai sus. Află mai multe despre procesul de verificare pentru refugiați
Ce alte documente acceptați?
Pașaport emis de o altă țară
Permis de conducere dintr-o altă țară
Permis de ședere permanentă/viză de muncă
Copia unui certificat de naturalizare sau de cetățenie
Viză de student sau altă viză valabilă mai mult de 6 luni
Dacă nu poți furniza niciunul dintre documentele enumerate, contactează echipa noastră de asistență și comunică-ne ce documente ai. Echipa noastră te va ajuta cu plăcere.
În ce scop sunt folosite informațiile mele?
Solicităm doar informațiile de care avem nevoie, pentru a putea efectua verificări de securitate și a ne verifica clienții. Așadar, utilizăm informațiile pe care le solicităm pentru a respecta legislația în vigoare.
Protejarea informațiilor tale este foarte importantă pentru noi. Toate informațiile, detaliile financiare sau documentele pe care ni le trimiți sunt stocate în siguranță, criptate și păstrate în mod privat, în conformitate cu politica noastră de confidențialitate.
Când îmi va răspunde Wise?
Vom încerca să-ți răspundem în termen de 5 zile lucrătoare, fie pentru a te verifica, fie pentru a-ți solicita mai multe informații. Îți vom trimite un e-mail după ce te vom verifica. Așadar, asigură-te că verifici mai întâi adresa de e-mail pe care o utilizezi pentru autentificare în Wise sau accesezi notificările din aplicație sau de pe web.
Dacă nu ai primit vești de la noi în acest interval, poți contacta echipa noastră de asistență și să întrebi care este starea transferului. Dacă transferul este deja în curs, îl vom relua automat.
Ce se întâmplă dacă documentul meu nu a fost acceptat?
Sperăm că nu vei întâmpina probleme în timpul procesului de verificare, dar, în cazul în care apar, iată câteva motive comune pentru care este posibil să nu acceptăm un document:
Imagine neclară: unele informații importante pot fi acoperite sau neclare. Avem nevoie să vedem pagina completă a documentului, iar imaginea trebuie să fie clară.
Expirat: Trebuie să verifici dacă documentul este încă valabil înainte de a-l încărca, deoarece nu putem accepta documente expirate.
Detaliile nu corespund: verifică dacă ai introdus corect numele și data nașterii UBO pe site-ul web. Dacă detaliile nu corespund, nu putem accepta documentul.
Fișier lipsă: S-ar putea să avem nevoie să vedem și partea verso a documentului. Dacă există informații trecute și pe partea din spate a documentului, te rugăm să ne trimiți și o copie a acesteia.
Tipul documentului este incorect: este posibil să fie un tip de document pe care nu îl putem accepta.
Format incorect: Este posibil să fie într-un format pe care nu îl putem accepta, cum ar fi .doc sau .docx.