Aprire un conto corrente aziendale in UK: Documenti e requisiti per i non residenti

Aprire un conto aziendale nel Regno Unito può sembrare complicato. Se hai intenzione di avviare un nuovo business, la sfida principale è quella di imbattersi nelle differenze normative e nei requisiti richiesti dalla banca. Tuttavia, esistono soluzioni efficaci che facilitano questo processo consentendo alle imprese di operare agevolmente nel mercato britannico.

Una delle opzioni è Wise Business, che offre i suoi servizi innovativi fornendo conti multivaluta con estremi locali del Regno Unito. Scopri come semplificare le transazioni internazionali e ridurre i costi associati con Wise Business.

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Tipi di conto aziendale nel Regno Unito

Nel Regno Unito, le imprese possono scegliere tra diverse tipologie di conto corrente aziendale, a seconda delle loro esigenze operative e finanziarie. Ecco quali sono le opzioni principali:

• Startup e piccole imprese. Questo tipo di conto aziendale è pensato per le nuove attività, offrendo tariffe agevolate e supporto dedicato.
• Online. Questo tipo di conto può essere gestito interamente online e spesso ha costi inferiori rispetto alle banche tradizionali.
• Multivaluta. Il conto aziendale multivaluta è ideale per le imprese che effettuano operazioni internazionali. Consente di detenere e ricevere pagamenti in diverse valute.
• Alto interesse. Il conto ad alto interesse è destinato a quelle aziende che vogliono ottenere rendimenti sulle giacenze di cassa.
• Non residenti. Alcune banche o istituti fintech offrono conti specifici per le aziende che hanno la sede legale al di fuori del Regno Unito.

Scegliere il conto aziendale ideale diventa dunque una valutazione soggettiva che dipende dalle necessità specifiche del titolare del business.

Come aprire un conto corrente aziendale nel Regno Unito

Per aprire un conto corrente aziendale nel Regno Unito, è indispensabile seguire una serie di passaggi burocratici. Di solito, si procede nel modo seguente:

1. Costituzione dell’azienda. Prima di tutto, è necessario registrare il proprio business presso la Companies House del Regno Unito, in modo tale da ottenere un numero di registrazione aziendale.
2. Preparazione dei documenti. A questo punto, bisogna raccogliere i documenti necessari da fornire alla banca: documento di identità del titolare o degli amministratori, prova di indirizzo, atto costitutivo e descrizione della natura dell’attività commerciale.
3. Scelta della banca. La valutazione delle diverse opzioni disponibili tra banche tradizionali e online è finalizzata a determinare quale sia la soluzione più adatta alle esigenze del tuo business.
4. Presentazione della domanda. Compila e consegna i moduli forniti dalla banca, effettuando richiesta dell’apertura del conto presso una filiale oppure online. Ricorda di allegare tutta la documentazione richiesta.
5. Approvazione e attivazione del conto. Dopo che la banca avrà effettuato le opportune verifiche sull’identità degli amministratori e la legittimità dell’azienda, verranno forniti i dettagli bancari per poter iniziare ad utilizzare il conto corrente aziendale.

È possibile aprire un conto aziendale in UK online?

Mentre alcune banche potrebbero richiedere la presenza fisica degli amministratori per completare la procedura, ci sono banche che offrono la possibilità di aprire un conto aziendale in UK interamente online.

Con la crescita di business digitali avvenuta negli ultimi anni, sono diversi gli istituti fintech che hanno sviluppato piattaforme digitali per consentire alle imprese di gestire le proprie finanze senza la necessità di recarsi fisicamente in filiale.

Aprire un conto corrente aziendale nel Regno Unito come non residente 🌎

Nonostante le banche tradizionali richiedano spesso la residenza nel Regno Unito, esistono soluzioni alternative che permettono ai non residenti di aprire un conto corrente aziendale nel Regno Unito.

Naturalmente, questo significa che è possibile farlo anche dall’Italia. Aprire un conto corrente aziendale nel Regno Unito dal nostro paese è possibile, a patto di rispettare le normative previste e soddisfare i requisiti specifici per non residenti.

Documenti per aprire un conto corrente aziendale nel Regno Unito dall’Italia

Affinché la procedura per aprire un conto aziendale in UK dall’Italia vada a buon fine, è necessario presentare i seguenti documenti¹:

• Documenti societari autenticati: Certificato di costituzione della società, Memorandum, Verbale del Consiglio di Amministrazione, Certificato delle Azioni.
• Prova d’identità: un documento di riconoscimento di tutti gli amministratori e i firmatari del conto (carta d’identità o passaporto).
• Prova di residenza: bollette recenti di utenze domestiche, estratti conto bancari decenti, lettera di referenza bancaria dei titolari dell’azienda.
• Business Plan: i dettagli sul flusso di cassa o sulle previsioni di utili dell’azienda.

Ti ricordiamo che l’elenco dei documenti potrebbe variare leggermente da banca e banca, ma dipende soprattutto dal modo in cui è organizzato il tuo business.

Quanto tempo serve per aprire un conto aziendale in UK come non-residente?

Il tempo necessario per aprire un conto aziendale nel Regno Unito come non residente varia in base alla banca scelta e alla completezza della documentazione fornita.

Generalmente, è più complesso aprire un conto aziendale presso le banche tradizionali. Questo perché richiedono spesso la presenza fisica per l’identificazione e la verifica dei documenti. Ciò comporta la dilatazione delle tempistiche che possono anche superare il mese di attesa.

Al contrario, i non residenti optano per soluzioni offerte dalle banche online. Questi conti forniscono dettagli bancari locali nel Regno Unito senza la necessità della presenza fisica nel paese. In questo modo, i tempi si riducono drasticamente a circa 1-2 settimane lavorative.

Wise Business: Apri un conto internazionale per la tua azienda

Se la tua azienda opera a livello internazionale, una delle soluzioni ideali per aprire un conto aziendale nel Regno Unito è Wise Business. Questo conto interamente online offre diversi vantaggi, riassunti nel seguente elenco:

• Conti locali. Wise Business ti consente di ottenere conti locali in +8 valute diverse. Ciò ti permetterà di ricevere pagamenti come se avessi un conto locale in ciascuna di queste valute.
• Assenza di canone mensile. Il conto Wise Business non prevede costi fissi mensili. Aprire un conto aziendale Wise costa 0 €. Per accedere ai dettagli del conto locale è prevista una commissione unica di 55 €.
• Tasso di cambio reale. Le conversioni di valuta avvengono al tasso medio di cambio. Le commissioni per la conversione partono dallo 0,47% garantendo trasparenza e convenienza nelle transazioni internazionali.
• Conto multivaluta. Puoi detenere e convertire più di 40 valute sul conto, impostando conversioni automatiche al tasso che preferisci.
• Pagamenti multipli. La funzione dei pagamenti di gruppo consente di effettuare più bonifici contemporaneamente, semplificando la gestione delle buste paga o dei pagamenti ai fornitori.
• Integrazione con software gestionali. Wise Business si integra con strumenti di gestione aziendale come Xero, QuickBooks, FreeAgent ed altri programmi di contabilità.
• Gestione delle spese e dei permessi. Puoi ottenere carte fisiche o digitali per controllare le spese dei dipendenti, impostando budget di spesa e le autorizzazioni in base ai ruoli all’interno dell’azienda.
• Versatilità. Lavori autonomi, freelance, società a responsabilità limitata (SRL), società per azioni (SpA), partenariati, enti di beneficenza e trust sono tutte attività supportate da Wise Business.

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Le banche del Regno Unito che offrono conti aziendali per i non-residenti

Ecco quali sono gli istituti bancari tradizionali e le nuove realtà fintech che offrono servizi specifici per aziende con amministratori non residenti nel Regno Unito.

HSBC Kinetic

HSBC è una banca internazionale con forte presenza nel Regno Unito. Il conto denominato HSBC Kinetic² si può richiedere interamente online con apertura stimata entro 48 ore. Comprende canone gratuito per i primi 12 mesi, possibilità di richiedere scoperto bancario, strumenti per la categorizzazione delle spese e la gestione del flusso di cassa, pagamenti internazionali ed altri vantaggi. È indicato per i titolari di startup o liberi professionisti.

Revolut Business

Revolut Business³ offre conti aziendali completamente gestibili online, ideali per aziende con amministratori non residenti in UK. Vengono forniti quattro livelli di conto a pagamento, da scegliere in base alle esigenze e alle dimensioni dell’azienda.

Fornisce IBAN britannici e le funzionalità di un conto multivaluta, facilitando le transazioni internazionali.

Grazie all’emissione di carte di debito fisiche e virtuali, consente di impostare limiti di spesa personalizzati per tutti i dipendenti. Inoltre, è dotato di integrazione con i principali software di compatibilità (Xero e QuickBooks).

Monese Business

La banca digitale Monese Business⁴ offre conti aziendali da aprire rapidamente e gestire interamente online. Le soluzioni proposte da questa società britannica di fintech sono indicate soprattutto per le piccole e medie imprese.

Tra le caratteristiche principali, Monese Business è dotato di conti in GBP e EUR, facilitando le operazioni bancarie tra il Regno Unito e la zona Euro. Emette carte di debito per le spese aziendali quotidiane e fornisce la compatibilità con software come Xero per semplificare la gestione finanziaria del tuo business.

Tide

La piattaforma bancaria digitale Tide⁵ offre soluzioni per le piccole e medie imprese. La sua gamma di servizi per gestire le finanze della tua azienda comprende un'apertura del conto rapida e interamente online, conti in GBP con dettagli bancari locali, strumenti di gestione delle spese, emissione di fatture e carte di debito aziendali per i dipendenti.

È dotato di un’opzione di conto “Free”, ma che addebita una commissione dell’1,75% sulle transazioni in valuta estera e di altri tre profili a pagamento.

Fonti aggiornate al 6 Febbraio 2025