A végső haszonélvező (UBO) egy vállalkozás végső kedvezményezettje, tényleges tulajdonosa, aki lehet természetes vagy jogi személy.
Olyan személy, aki az igazgatótanács felett a végső ellenőrzést gyakorolja, és jogosult az igazgatótanács többségének kinevezésére vagy felmentésére.
Olyan magánszemély, aki végső soron a jogi személy 25%-át vagy többet birtokolja vagy ellenőrzése alatt tartja.
Meg kell győződnünk arról, hogy ismerjük minden olyan személy kilétét, aki végső haszonélvezőként tulajdonosa bármelyik általunk befogadott vállalkozásnak. A vállalkozások végső haszonélvezőinek azonosítása és ellenőrzése segít megelőzni a jogellenes tevékenységeket. Ez egyes régiókban jogszabályi követelmény is, ezért attól függően, hogy vállalkozásod hol van regisztrálva, előfordulhat, hogy kérnünk kell a vállalkozás végső haszonélvezői személyazonosságának igazolását.
Tudj meg többet arról, hogy a Wise hogyan hitelesíti a vállalkozásokat, és miért van szükségünk a vállalkozások hitelesítésére
Elfogadott azonosító okmányok
A végső haszonélvező személyazonosságának ellenőrzéséhez a dokumentumnak tartalmaznia kell a személy nevét, fényképét és születési dátumát. Ha ez nem szerepel a dokumentumon, új, elfogadható dokumentumot kérünk. Az alábbi dokumentumokat fogadjuk el:
Útlevél (csak fényképes oldal)
Nemzeti személyazonosító igazolvány (kivéve az amerikai katonai személyazonosító okmányokat)
Fényképes jogosítvány (nem fogadunk el elektronikus vezetői engedélyt)
Kivételek
Van azonban néhány kivétel:
Az EU-ban, Izlandon, Liechtensteinben és Norvégiában regisztrált vállalatok: nem fogadjuk el a vezetői engedélyeket, ha a végső haszonélvező (UBO) ezekben az országokban rendelkezik lakóhellyel.
Brazíliában kibocsátott személyi igazolvány: bár ezen a kártyán nincs lejárati idő, csak akkor tudjuk elfogadni, ha az elmúlt 15 évben bocsátották ki. Látnunk kell az elő- és hátoldalát is.
Nigériában kibocsátott dokumentumok: csak útlevelet, vezetői engedélyt és a legfrissebb nigériai személyi igazolványt tudjuk elfogadni. Papírszelvényeket, regionális igazolványokat vagy választói igazolványokat nem.
Ha menekült vagy: attól függően, hogy melyik országban tartózkodsz, a fent felsoroltaknál több dokumentumot is elfogadhatunk. További információ a menekültek hitelesítéséről
Milyen egyéb dokumentumokat fogadtok el?
Útlevél egy másik országból
Vezetői engedély egy másik országból
Állandó tartózkodási kártya/munkavállalási vízum
A honosítási vagy állampolgársági bizonyítvány másolata
Diákvízum vagy más vízum, amely több mint 6 hónapig érvényes
Ha a felsorolt dokumentumok közül egyet sem tudsz benyújtani, vedd fel a kapcsolatot ügyfélszolgálatunkkal, és tájékoztass minket arról, hogy milyen dokumentumokkal rendelkezel. Csapatunk örömmel áll rendelkezésedre.
Mit kezdtek ezzel az információval?
Csak a szükséges információkat kérjük, hogy biztonsági ellenőrzéseket végezhessünk és ügyfeleinket hitelesíthessük. Az általunk kért információkat tehát a szabályoknak való megfelelés érdekében használjuk fel.
Az adataid védelme nagyon fontos számunkra. Minden általad megadott és elküldött adatot, pénzügyi információt vagy dokumentumot biztonságosan és titkosítva tárolunk, ahogyan erről az adatvédelmi irányelveinkben is tájékozódhatsz.
Mikor fog a Wise értesíteni?
Igyekszünk 5 munkanapon belül válaszolni, akár a hitelesítünk téged, akár további információkat kérünk. A hitelesítés után e-mailben értesítünk. Ezért kérünk, először ellenőrizd a Wise-ba való bejelentkezéshez használt e-mail-címedet, vagy nézd meg az alkalmazás vagy a weboldal értesítéseit.
Ha azonban ez idő alatt nem kapsz tőlünk értesítést, fordulj ügyfélszolgálatunkhoz, és érdeklődj az állapotról. Ha az utalás már folyamatban van, automatikusan folytatjuk.
Mi történik, ha a dokumentumomat nem fogadjátok el?
Reméljük, hogy a hitelesítésed során nem merül fel probléma, de ha mégis, íme néhány gyakori ok, ami miatt elutasíthatjuk a dokumentumot:
Nem tisztán látható kép: néhány fontos információ el lehet takarva vagy elmosódott. A dokumentum teljes fényképes oldalát látnunk kell, és a képnek élesnek kell lennie.
Lejárt: Feltöltés előtt kérünk, ellenőrizd, hogy a dokumentum még érvényes-e, mivel lejárt dokumentumokat nem tudunk elfogadni.
A részletek nem egyeznek: Kérünk, ellenőrizd, hogy a weboldalon helyesen adtad-e meg a végső haszonélvező nevét és születési dátumát. Ha a részletek nem egyeznek, a dokumentumot nem tudjuk elfogadni.
Hiányzó fájl: Lehet, hogy szükségünk van a dokumentum hátoldalára is. Ha mindkét oldalon található információ, ügyelj arra, hogy mindkét oldalt feltöltsd.
Helytelen dokumentumtípus: Lehet, hogy olyan dokumentumtípusról van szó, amelyet nem tudunk elfogadni.
Helytelen formátum: Lehet, hogy olyan formátumban van, amelyet nem tudunk elfogadni, például .doc vagy .docx.